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第二篇：银行风控专员年度工作总结（侧重合规风控与制度执行）

本年度，我聚焦银行合规风控与制度执行核心职责，始终牢记“合规是底线、制度是红线、风控是生命线”，严格遵守国家金融法律法规、银保监会监管要求及银行各项合规风控规章制度，扎实开展合规检查、制度宣贯、风险排查、违规处置等工作，强化制度执行力度，防范化解合规风险，推动银行合规风控工作常态化、规范化开展，圆满完成了本年度各项合规风控工作任务。现将本年度工作情况总结如下：

合规风控是银行稳健经营的核心，制度执行是合规风控的关键。本年度，我始终将合规制度学习放在首位，主动学习《商业银行法》《银行业监督管理法》《贷款通则》等国家金融法律法规，熟练掌握银行各项合规风控规章制度、业务操作规范及问责办法，深入研读银保监会最新监管政策及通知要求，不断提升自身的合规意识、制度执行能力及风险研判能力，确保各项风控工作始终贴合合规要求、符合制度规定。主动梳理银行现有合规风控规章制度，排查制度漏洞、流程缺陷，提出制度优化建议16条，其中11条被采纳，进一步完善了银行合规风控制度体系，提升了制度的可操作性和针对性。

扎实开展合规检查工作，是强化制度执行、防范合规风险的重要举措。本年度，我制定了详细的合规检查计划，采取“日常检查+专项检查+突击检查”相结合的方式，对银行各业务环节、各网点的合规执行情况开展全面检查，重点检查信贷业务、柜面业务、中间业务、反洗钱、客户信息保护等领域的合规风险，排查违规操作、制度执行不到位、流程不规范等问题。日常检查重点关注员工业务操作规范性，及时纠正违规操作行为；专项检查聚焦重点领域，先后开展信贷合规专项检查、反洗钱专项检查、客户信息保护专项检查4次；突击检查随机开展，重点排查隐蔽性违规行为，确保检查无死角、全覆盖。全年累计开展合规检查32次，排查合规风险隐患58处，下发整改通知书23份，督促相关部门及网点限期整改，整改完成率100%，有效规范了业务操作，强化了制度执行力度。

加强合规制度宣贯，提升全员合规意识，是合规风控工作的基础。本年度，我主动承担合规制度宣贯职责，结合银行各岗位业务特点，制定针对性的宣贯计划，通过专题培训、案例宣讲、手册发放、线上推送等多种方式，向全体员工宣贯合规风控规章制度、监管政策及违规案例，重点讲解信贷合规、柜面合规、反洗钱、客户信息保护等领域的违规行为及问责后果，引导员工树立“人人重合规、人人守合规、人人促合规”的理念，自觉遵守规章制度，杜绝违规操作。全年开展合规宣贯培训12次，发放合规手册300余份，线上推送合规知识、违规案例280余条，覆盖全体员工，员工合规意识显著提升，全年无重大违规事件发生，违规操作发生率较上年下降40%。

严格开展违规处置工作，强化问责力度，是保障制度执行的重要手段。本年度，我对合规检查中发现的违规行为、员工举报的违规线索，及时开展调查核实，明确违规事实、责任主体及违规程度，严格按照银行问责办法，提出问责建议，协助相关部门开展违规处置工作，做到“有违规、必调查、必处置、必问责”，绝不姑息迁就。全年累计调查核实违规线索18条，处置违规员工12人，其中通报批评8人、经济处罚3人、岗位调整1人，通过严肃问责，形成了有效的震慑作用，进一步强化了员工的制度执行意识，推动合规风控理念深入人心。

同时，我主动配合银行合规部门、风控部门开展各项工作，协助推进合规风控体系建设，参与制定合规风控工作方案、风险排查计划，整理合规检查资料、违规处置档案，确保合规风控工作有序推进。主动对接各业务部门、各网点，解答合规风控相关疑问，协助解决合规执行过程中遇到的问题，推动合规制度落地执行，提升银行整体合规风控水平。

回顾一年来的工作，虽然在合规风控与制度执行方面取得了一定成效，但也存在一些不足：一是合规检查的针对性有待提升，对部分隐蔽性强、专业性高的违规行为，排查不够精准；二是合规宣贯的方式较为传统，创新性不足，宣贯效果有待进一步提升；三是对制度执行的跟踪问效不够到位，部分整改措施落实不够扎实，存在整改后反弹的隐患。

今后，我将针对以上不足切实加以改进，优化合规检查方式，加强对隐蔽性违规行为的排查力度，提升检查精准度；创新合规宣贯方式，结合案例分析、情景模拟等形式，提升宣贯的趣味性和实效性；加强制度执行的跟踪问效，建立整改回头看机制，定期排查整改落实情况，防止整改反弹。始终坚守合规底线，强化制度执行意识，秉持严谨、负责的工作态度，全力以赴做好合规风控与制度执行工作，为银行稳健经营提供坚实的合规保障。